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主题: [转帖]金融集聚与泛北部湾区域性金融中心构建：目标模式与路径选择

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[转帖]金融集聚与泛北部湾区域性金融中心构建：目标模式与路径选择

秀才
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标题: [转帖]金融集聚与泛北部湾区域性金融中心构建：目标模式与路径选择 (1183 reads) 时间: 2010-7-19 周一, 10:26

作者：秀才在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

金融集聚与泛北部湾区域性金融中心构建：目标模式与路径选择发件

Jack Lee

金融集聚及其效应的影响导致金融中心的产生。构建泛北部湾区域性金融中心，是创新区域经济发展模式，提升区域经济合作成效的战略抉择。但其约束性条件也是明显的。文章提出了构建以区域经济发展为依托，以满足区域发展资金需求为特征的区域性筹资型金融中心的目标定位，提出了构建区域性金融中心三步走的发展战略；内培外引，加快金融机构集聚速度；整合资源，构筑完善的市场体系；推进金融创新，吸引金融资源集聚；注重区域性金融生态建设等建设路径。

金融集聚，泛北部湾合作，金融创新
　　在现代市场经济条件下，金融是经济的核心，货币和资本发挥着第一推动力和持续推动力的作用，发展区域经济离不开金融的助推和支持。因此，如何汇聚金融资源，构建区域性金融中心，通过金融中心的集聚力、辐射力和带动力，增强区域金融业的自主创新能力和金融核心竞争力，进而更好地为区域经济建设服务，成为区域经济开发建设中亟待解决的重点课题。本文以金融集聚论为指导，探讨泛北部湾区域性金融中心构建的必然性，研究分析构建泛北部湾区域性金融中心的约束性条件，提出架构泛北部湾区域性金融中心建设的目标模式和路径选择。

　　一、金融集聚论与泛北部湾区域性金融中心构建的必然

　　(一)金融集聚的内涵

　　从动态的角度，金融集聚可以定义为金融资源与地域条件协调、配置、组合的时空动态变化，金融产业成长、发展，进而在一定地域空间生成金融地域密集系统的变化过程。金融集聚也可以定义为一个状态或结果，主要是指经过上述过程，达到一定规模和密集程度的金融产品、工具、机构、制度等在一定地域空间的有机组合的现象与状态。金融集聚的内涵丰富而深刻，即包括金融资源、金融系统在结构、功能、规模上的时空有序演变进程，又涵盖了金融资源与地域地理环境、人文环境及产业相互整合、相互影响和促进的过程。从各种类型的金融集聚区形成发展的历史来看，很难用单一的理论对其形成原因进行解释。但很明显，金融集聚首先是产业集聚的伴生物，是金融作为经济的核心与主导等内在因素的推动下形成的。金融资源的集聚、整合及扩散必然导致金融中心的形成、发展与崛起。历史上各种类型和层次金融中心的事实也证明了这一点。

　　金融中心的形成、崛起和发展对地区实体经济的助推和推动作用可以从更深的层次揭示金融集聚的意义和本质。一是金融集聚有储蓄聚集的功能。储蓄集聚就是把分散的储蓄聚集成资本并转化为投资，为实际生产过程提供有效率的投资规模，同时储蓄的形成创造出各种名目的金融工具，提高风险的分散性。区域内机构林立、多层次的、功能齐全的银行和其他金融机构网络，一方面吸收区域内存款，聚集区域内的资金；另一方面，也通过转移区际资金，将区域外的资金转移到区域内，直接增加区域内资金。二是金融集聚有优化资源配置的作用。区域金融中心通过聚集重组区域内的金融资源，集中安排与设置金融机构，扩大和完善金融体系，使区域内金融结构趋于合理，打破区域内处于分割状态的金融资源，并通过资源的集聚和配置机制进一步使得稀缺的金融资源在市场中得到合理的配置。三是证明和体现金融发展和经济增长之间互为因果关系。美国著名学者帕特里克通过研究发现，在经济发展初期，金融的发展会导致实体经济的增长，当经济趋于稳定成熟时，经济发展会反过来拉动金融的发展。戈德史密斯的研究也发现，发达资本主义国家的金融相关率(FIR)一般会稳定在1.5左右。而格林伍德则通过形式化的模型证明了金融发展与经济发展之间存在着互为因果的关系。四是信息与示范作用。区域经济开发建设在很大程度上是一种政府的理性行为，而金融中心的构建则最能反映出政府激发地区经济发展潜力，推动地区经济发展的信心和决心，从而给市场一个强烈的示范信号，引导市场行为。

　　(二)泛北部湾区域经济建设开发的实证：金融中心构建的必然

　　打造泛北部湾区域性金融中心，实施金融带动战略，是在深刻分析金融发展形势、准确把握经济发展规律的基础上，从区情实际出发，创新经济发展模式作出的一项重大战略决策。

　　第一，是实践国家区域经济发展战略，突破区域经济发展瓶颈的必然选择。随着国家战略布局的调整，我国区域经济发展出现了集群发展、协同发展的新格局。继珠三角、长三角之后，又有东北亚、环渤海、成渝经济区、海峡西岸等新的经济区崛起。我国区域经济发展正处在一个新的大变革时期。泛北部湾经济区的发展是逆水行舟，不进则退。在这个过程中，我们必须高度重视金融中心对区域经济的形成和发展的重要推动作用。在北部湾的开发开放问题上，金融领域的发展将是先决条件。金融是经济的核心，更是北部湾(广西)经济区发展的核心。打造一个区域性金融中心，已经成为泛北部湾区域经济发展的内在要求和迫切需要。

　　第二，打造区域金融中心是突破区域经济开发建设瓶颈的必然选择。金融资源聚集对长三角、珠三角等区域经济发展所起到的推动作用是有目共睹的。泛北部湾属于后发展地区，投资拉动增长特征明显。如为加快推进沿海地区基础设施建设，北部湾(广西)经济区实施了沿海基础设施建设大会战二期工程，总投资达58.4亿元；据广西壮族自治区人民政府与铁道部签署的《关于加快推进广西铁路建设的会谈纪要》，“十一五”期间，广西新建和改造铁路投资将超过1000亿元等情况说明，资金短缺已经成为区域经济发展的“短腿”。随着我国社会主义市场经济体系的逐步完善，市场配置资源的基础性作用进一步增强，更多的金融资源流向资本收益率较高的发达地区。如果我们仍然沿袭传统的思维和工作方式，循规蹈矩，按部就班，就无法摆脱穷者愈穷、富者愈富的“马太效应”。打造区域性金融中心就是为了更加积极地应对挑战，努力掌握金融资源市场竞争的主动权，把金融作为重要抓手，有效突破加快区域经济开发建设的资本瓶颈。

　　第三，打造区域金融中心是实施工业强省战略的必然选择。目前，全国已进人工业化中期阶段，而广西还处在初期阶段，工业化和城镇化水平都比全国低10个百分点，工业化率不及全国的一半。广西的落后，关键是工业基础薄弱，缺乏现代大工业。只有通过加快推进北部湾(广西)经济区开放开发，在临海布局大工业、大产业，才能真正支撑起广西的发展。这一点在全区上下已经形成共识。这就要按照国家产业政策和信贷政策的要求，做大做强石化、有色、冶金、电力等优势主导产业，振兴汽车机械业，加快发展农产品精深加工业，积极开发海洋产业等。这些产业的发展都需要资金的密集投人。解决这个问题，仅靠我们自身的逐步积累是远远不够的，也不符合经济发展规律。打造金融中心，就是为了发挥政府的组织优势，强力推动金融与工业的互动发展，通过金融资源的快速积聚和集中，带动并促进工业企业和工业产业集群、实现跨越式发展。

　　二、泛北部湾区域性金融中心建设的约束性条件分析

　　从金融中心的发展历史来看，既有供给推动型，也有需求拉动型的；既有自然形成型，也有政府推动型。但是，无论哪种金融中心的建立都必须具备一定的机遇和前置性条件，这些条件就是我们推动和建设金融中心时必须加以考虑和重点解决的依赖性指标。如有竞争力的金融中心必须有发达的经济水平，有高速增长的经济作为支撑，金融中心的核心区必须具有一定规模的金融市场，完善的市场结构，有进行创新的能力，高素质的金融人才，还要有良好的基础设施和便利的交通；有政府对于金融发展的政策扶持和优惠政策；有一个良好的外部发展条件和机遇等。应该说，对照上述条件，我区建设泛北部湾区域性金融中心的条件逐步成熟。一是自治区党委、政府对区域经济发展规律的认识越来越深刻，驾驭复杂经济发展局面的能力越来越强，创新经济发展模式的信心和决心越来越坚定。自治区主席陆兵指出，努力将该区域(北部湾广西经济区)建设成为中国西南地区最具影响力的城市群，建设成为中国—东盟自由贸易区的区域性加工制造中心、物流中心、商贸中心、信息中心、金融中心和文化交流中心。这是我们走创新之路，打造金融中心的根本保障。二是随着工业化、城镇化进程加快，广西经济特别是南北钦防等主要城市群经济持续保持两位数快速增长，综合实力有了很大提高，社会财富迅速增加，为建设金融中心打下了较为坚实的经济基础。三是广西沿海地区区位优势明显，战略地位突出，开发潜力巨大。加快该区域全面开放开发，将极大地促进中国—东盟自由贸易区的建设，将极大地促进环北部湾经济圈的崛起，使环北部湾经济圈成为引领中国经济加速发展的“第四大经济圈”。四是自治区党委、政府提出泛北部湾经济合作的新构想提出后得到中央高层的充分肯定。总书记指出，广西沿海发展与泛北部湾合作结合起来，这篇文章会做得很大，用一句话来讲：前景广阔。国务院总理温家宝也指出，要努力将广西打造成为中国与东盟的区域性物流基地、商贸基地、加工制造基地和信息交流中心，带动广西乃至西南地区的对外开放和经济发展。东盟有关国家对推进泛北部湾经济合作也作出了积极响应，表示了广泛认同。环视国内外的现状，北部湾开发上升为国家战略时机已经成熟。这对我们争取中央政策支持、形成金融中心的制度优势是一个十分难得的机遇。

　　在充分肯定构建区域性金融中心有利条件的同时，我们也应当清醒地认识到，受区域经济社会发展阶段和发展水平的制约，当前广西区域金融领域仍存在不少矛盾和问题，主要是金融业总体规模过小，发展相对滞后；金融业组织结构相对单一，金融资源供给不足；金融结构不合理，城乡之间、区域之间金融发展不协调，金融对“三农”和中小企业服务薄弱；金融业发展模式粗放，金融创新不足；资本市场、保险市场发展滞后，市场主体的直接融资比重低；政府利用金融发展经济的能力尤其薄弱。这些情况说明，与全国众多区域性金融中心相比特别是与周边省份金融业相比，广西金融与经济社会发展不协调的问题更严重，金融服务不适应的矛盾更突出，金融生态环境对金融业发展的制约更明显。构建北部湾区域性金融中心任重而道远。

　　三、泛北部湾区域性金融中心建设的目标模式

　　从泛北部湾区域经济社会发展的特点与区域性金融中心的现有基础看，我们认为应选择的目标模式是构建以区域经济发展为依托，以满足区域发展资金需求为特征的区域性筹资型的金融中心。从资金的来源和流向看，泛北部湾经济区的绝大部分地区是资金需求迫切且资金供给缺口较大的地区。因此，该地区近中期更适合构建一个筹资型的区域性金融中心，起一个内向型的金融集聚作用。在这样的思想指导下，泛北部湾区域性金融中心近中期的发展目标我们可以简单地概括为：选择经济实力强，金融基础较好的城市群作为区域金融集聚中心，紧紧依托该城市群作为区域经贸中心、交通枢纽、信息中心、物流中心的独特优势，抓住政策机遇，利用现有的金融实力，以建立功能健全的金融机构为契机，大力开发和完善区域金融市场体系，努力构造金融软硬环境，加速实现金融现代化，切实提高金融业运作效率，使该城市群成为运作高效、信息灵敏、实力雄厚的区域资金融通中心、资金清算中心、金融信息中心和资本市场中心。采取更加积极主动的举措，通过打造金融中心，广泛聚集金融资源，全面优化金融服务，切实强化金融辐射，构筑强大的区域金融优势，充分发挥金融中心的集聚力、辐射力和带动力，带动区域经济社会又好又快发展，促进区域经济合作层次和成效的不断提升。这一模式的选择是建立在对泛北部湾经济区目前所具备的条件及其近期发展潜力的估计上的。当然，这并不排除泛北部湾区域性区合作达到相对比较高的层次时进一步发展成为区域性国际金融中心的可能。

　　四、泛北部湾区域性金融中心构建的路径选择

　　鉴于泛北部湾区域合作的特殊性与区域经济发展水平等诸多制约因素，迫切需要政府科学谋划金融中心的战略定位和发展部署，找准工作着力点，培养和形成长远、可持续的和良性金融集聚和扩散机制，稳步推进金融中心的建设战略。

　　(一)努力探索金融中心的科学定位，合理规划金融中心的发展战略

　　区域性金融中心的构建不可能一蹴而就，必须要经历一个演化的进程。综合泛北部湾区域的特性和区内外的环境，我们设计了经历三步走的战略阶段：政府推动的区域性金融中心——市场主导的区域性金融中心——市场主导的区域性国际金融中心。

　　第一阶段，主要是构建政府推动的区域性金融中心。这主要是因为，一是我国目前仍处于市场经济体制转型的过程中，政府主导的特征非常明显；二是金融业所具有的高风险，迫使国家和地区政府必须加强金融监管和控制；三是根据国内外金融中心的经验，在初建阶段，政府在政策、环境建设、信息服务等方面对金融资源的适当支持能够发挥重要的作用。作为后起的区域性金融中心，在这一阶段，政府的大力扶持显得尤为重要，它有助于克服和缩短制度创新的时滞。具体而言，政府就是要基本确立金融业在区域经济发展中的核心作用，在打造加工制造、物流、商贸和信息文化等区域性中心的同时，努力使其成为区域内外金融机构集聚中心、金融市场中心、资本运营中心和资金调度与清算中心。

　　第二阶段，将逐步向实现市场主导的区域性金融中心转变。随着我国金融业开放度、外向度的不断提高，政府的作用主要体现在提供宏观调控、政策引导、信息服务、法制建设、改善市场环境等方面。同时，中国—东盟自由贸易区建设进程的加快和泛北部湾经济区合作层次和规模不断提升，国际和国内业务出现某种程度的融合，金融中心的功能定位不仅要服务于国内经济，更要服务于泛北部湾的国家和地区，成为区域内有一定影响力和辐射力的金融中心。

　　第三阶段，经过若干年的时间，泛北部湾区域合作模式与合作机制日趋成型，区域经济一体化程度日益提高，区域经济实力得到大幅的增强，在区域合作的大框架下，金融中心与区域经济发展开始步入相互支撑，相互促进的良性自我循环机制。此时的泛北部湾区域性金融中心将逐渐发展成为一个依托广西，立足西南，面向东南亚的区域性国际金融中心。

　　(二)内培外引，加快金融机构集聚速度，扩大区域金融总量，增强金融对经济的贡献率

　　首先，应着力解决区域金融业主体化程度不高，主体金融机构不够的问题。从宏观上看，问题的解决有赖于国家总体金融产业政策和监管部门的市场准入政策，这是前提和基础。但地方政府对地方主体性金融机构也并非无能无力，不可作为，尤其是当国家金融监管部门政策放松时，地方政府应积极争取，加大力度，并采取政策和经济上的鼓励措施予以推进。当前可以重点落实以下的工作，一是加快组建区域性股份制银行——北部湾发展银行的步伐，并努力创造条件增资扩股，加快发展步伐，进一步发挥其在集聚地区金融资源，支持地区经济发展的龙头辐射作用。二是要不失时机地促进城市商业银行的发展，积极争取在经济区的主要城市设立更多的地方性银行。三是以农村信用社交由省级政府管理为契机，用足用活政策，使其发挥最大政策效应，把农村合作金融事业做大、做强。四是壮大资本市场参与主体，做大做强国海证券公司，积极争取设立期货公司。五是整合地方金融资源，探索组建地方金融控股公司，推动银行业、证券业、保险业的业务合作与创新，做大做强地方性金融机构。六是制订较为宽松的，具有鼓励性质的政策措施，促进金融业对内对外开放，鼓励各种性质的社会资本参与金融机构的重组改造、投资入股金融企业，为地方性金融机构壮大发展创造条件。

　　其次，着力推动区域内金融领域“招行引资”。“招行引资”是健全完善区域金融市场体系和金融机构体系的关键举措。要坚持大中小并举、中外资并重原则促进金融机构多元化发展。随着2006年底我国金融市场对外资银行的全面开放，外资银行及其分支机构在我国数量不断增加，通过采取战略合作、策略合作等方式，不仅为引入国外丰富的资金提供了平台，而且为学习外方先进的经营理念、技术和管理经念，提升区域银行等金融机构的管理水平和竞争实力提供了难得的机遇。目前，我国众多新兴的全国性商业银行和地方性股份制商业银行已经逐步成为我国金融体系的一支重要力量，它们不仅实力雄厚，而且经营灵活，富有生机和活力。我们应主动牵线搭桥，拿出更加优惠的政策措施来，为其创造立足本地的条件和环境，争取其到本地设立和发展分支机构。栽下梧桐树，方引得凤凰来。

　　(三)着力整合优势资源，构筑完善的市场体系，提升利用资本市场发展经济的水平

　　完善的市场体系必定是完备的市场体系。因此，要在加强和完善现有的传统的同业拆借市场、票据贴现市场和票据承兑市场等市场的基础上，进一步拓展新的领域，譬如票据市场、产权市场、衍生品市场。近年来，我国多层次的资本市场建设进入了一个全新的历史发展阶段，因此，我们一定要抓住这个机遇，加强组织推动和政策支持，要以证券市场、产权市场和风险资本市场为重点，大力发展多层次资本市场，改善长期以来过分依赖间接融资的非均衡融资结构，全面提升利用资本市场发展经济的水平。当前重点是考虑利用现有的广西联合产权交易所已具有的基础条件，以广西联合产权交易所为基础，不断完善内部的管理机制，加快品种业务的创新，改造、转换、扩展其交易制度、交易品种和交易方式，逐步建立起证券化的标准型产权交易，以证券化产权和传统产权的同时交易来构造区域初级资本市场；要整合优势资源，加大上市资源培育力度，特别是要正确处理局部利益与全局利益、眼前利益与长远利益的关系，坚决摆脱既得利益的束缚，加快特色企业、龙头企业的上市步伐；大力推动上市公司以资本为纽带的并购重组、定向增发，实现产业整合升级，提高公司质量；切实加强公司债券的发行基础工作，引导符合条件的企业发行公司债券等多样化债券品种，扩大直接融资份额，力争在债券融资方面取得突破性进展。

　　(四)鼓励和推进金融创新，吸引金融资源集聚，全面提高金融业的服务水平和核心竞争力

　　金融创新不仅能够推动金融资源的巨大增长，也有助于金融中心打造核心竞争力。今后应将加强金融创新的重点放在以下方面：一是鼓励坚持以市场为导向、需求为基础，实施金融产品和服务创新、金融工具和技术创新，不断开发金融新产品、新业务，大力拓展新的市场。二是坚持实施制度创新。争取成为国家综合配套改革试点并以此契机，切实推行金融制度创新，认真实施中央支持金融创新的财税政策和扶持措施，努力营造有利于金融创新的良好环境。在有效防范金融风险的基础上，深入推进金融制度的市场化、国际化、透明化改革。三是实施金融体制和机制创新、发展模式创新。建立鼓励金融企业开拓业务和自主创新激励机制，包括机构的功能和种类创新、通过引进外资战略投资者实现股权结构多样化等。四是加强金融创新的规划指导，确保金融安全。

　　(五)注重区域性金融生态建设，构建经济与金融和谐发展的良好生态环境

　　金融业的发展离不开成熟健全的金融生态。构建金融中心约束性条件问题的背后隐含着金融外部生存环境恶化问题。优化金融生态环境显得尤为迫切。一是强化金融监管，防范化解金融风险，建立金融发展与稳定的协调机制。二是建立健全社会信用体系，为建设金融中心创造良好的社会环境。一方面要通过信用价值规范、地方立法规范、企业制度规范、宣传舆论规范建设诚信文化；另一方面要加快构建区域社会征信体系，规范中介机构，完善信用监督和失信惩戒制度，坚决打击非法金融活动，遏制恶意逃废金融债务的行为，形成有利于金融产业可持续发展的信用环境；三是完善金融服务基础设施，提高金融服务效率。鼓励和支持金融部门加强金融信息化的规划和建设，不断完善现代化支付系统，建立数据交换、电子金融、电子商务等电子金融服务平台和金融监管信息平台；四是建立优化金融生态环境的绩效考核制度，促进区域金融生态环境建设。

作者：秀才在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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